Документарные операции и торговое финансирование

Широкое применение документарных операций в международной торговле зарекомендовало себя на практике как надежный механизм для защиты коммерческих интересов всех сторон внешнеэкономической сделки и минимизации финансовых рисков. Кроме того, на основе документарных инструментов можно организовать последующее финансирование за счет ресурсов банков-нерезидентов.

На сегодняшний день ВТБ Банк предлагает полный спектр услуг в сфере документарного бизнеса и торгового финансирования для участников международной торговли по следующим направлениям:

Услуги импортерам по финансированию торговой деятельности

Широкая корреспондентская сеть Банка позволяет обеспечить подтверждение со стороны более чем 150 банковских учреждений по всему миру. Банк располагает значительными межбанковскими лимитами в банках-мировых лидерах банковского бизнеса в Европе, США, Юго-Восточной Азии, Африки, странах ближнего зарубежья.

Непрямое финансирование:

1. Посредством банковских гарантий:

• прямых гарантий Банка (платежа, возврата авансового платежа, исполнения контракта, тендерной) или аккредитивов типа Stand-by (резервный аккредитив);
• прямых гарантий Банк ВТБ (Москва) под контргарантии Банка;
• прямых гарантий банка-нерезидента под контргарантии Банка.

2. Посредством документарных аккредитивов:

• покрытых (обеспеченных денежными средствами) и непокрытых (под залог других активов);
• с последующим подтверждением банком-контрагентом;
• с рамбурсированием со стороны банка-контрагента, Банк ВТБ (Москва), Международных финансовых институтов.

Прямое финансирование:

• в форме аккредитива с отсрочкой платежа (до 3-х лет с даты предоставления документов);
• в форме аккредитива с пост-импортным финансированием сроком до 3 лет.

22.10.2010 года ВТБ Банк (Украина) подписал Соглашение с Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР) по программе содействия торговому финансированию (Trade Facilitation Programme). Таким образом, перед ВТБ Банком (Уркаина) открылись широкие возможности по подтверждению документарных аккредитивов и гарантий, выпущенных Банком в пользу контрагентов по всему миру. Кроме того, с подписанием данного соглашения наши клиенты могут расчитывать на более длительные сроки финансирования внешнеэкономических контрактов в рамках лимита с ЕБРР. На сегодняшний день такой лимит составляет 50 млн. долл. США. Познакомится с перечнем подтверждающих банков в рамках программы ЕБРР можно на официальном сайте ЕБРР  www.ebrd.com

В числе услуг Банк также предоставляет консультации по выбору, оптимизации и использованию документарного инструмента, а также по формулированию условий расчетов по внешнеэкономическому контракту.

Услуги импортерам по финансированию приобретения оборудования

Уровень доверия к Группе ВТБ служит основой для широких возможностей по привлечению кредитных ресурсов на международных рынках. Такие источники позволяют формировать более конкурентную стоимость ресурсов под конкретные сделки на гарантированные сроки и обеспечивают возможность кредитования корпоративных клиентов Банка на привлекательных условиях.

ВТБ Банк предлагает корпоративным клиентам пакет услуг по среднесрочному финансированию внешнеэкономических контрактов на импорт оборудования и техники производственного и коммерческого назначения за счет средств банков-нерезидентов под страховку Экспортных кредитных агентств страны экспортера со  следующими преимуществами  для клиента:

• срок финансирования – до 5 лет;
• сумма кредита: минимум – эквивалент USD/EUR 500 тыс.;
• финансируется 85% стоимости контракта;
• гарантированная отсрочка платежа – до 6 месяцев с даты осуществления оплаты по контакту;
• прямая оплата продавцу по контракту производится за счет кредитных средств банка-нерезидента;
• возможность финансирования 15% суммы контракта (авансовый платеж) сроком до 1 года;
• государственные гарантии страны продавца по стимулированию экспорта оборудования;
• фиксированная процентная ставка по кредиту на конкурентном уровне.

Услуги экспортерам по финансированию контрактов:

• подтверждение экспортных документарных аккредитивов в рамках лимитов, открытых на банки-эмитенты;
• негоциация документов по экспортным аккредитивам на срок до 180 дней.

Основные преимущества документарных инструментов:

• финансирование с использованием документарных инструментов имеет более низкую стоимость по сравнению с кредитованием, т.к. осуществляется за счет ресурсов банков-нерезидентов;
• подчинение международным унифицированным правилам, стандартам и практике гарантируют сторонам обязательное выполнение условий сделки;
• предоставляет возможность избежать нарушения валютного законодательства в части сроков расчетов по внешнеэкономическим контрактам.

Для получения более детальной информации просим обращаться в Управление документарных операций и торгового финансирования ГО ПАО «ВТБ Банк»: (044) 391-34-26